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银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《公司信贷》初级考试大纲

2018-11-02 09:02:43| 中国银行业协会

考试目的 

通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。 

考试内容

一、公司信贷

(一)掌握公司信贷的要素和种类;

(二)熟悉公司信贷管理的原则、流程和组织架构;

(三)了解开展绿色信贷的基本内容和要求;

(四)掌握公司信贷主要产品。

二、贷款申请受理和贷前调查

(一)熟悉借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类; 

(二)掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项; 

(三)掌握贷前调查的方法和内容; 

(四)熟悉贷前调查报告的基本内容。

三、借款需求分析

(一)熟悉借款需求分析的意义和借款需求的影响因素; 

(二)熟悉借款需求的分析方法,能够运用相关资料判断企业是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起; 

(三)熟悉借款需求与负债结构的关系。

四、贷款环境风险分析

(一)熟悉区域风险的分析方法; 

(二)熟悉行业风险分析的基本方法。

五、客户分析与信用评级

(一)熟悉客户品质分析的内容和基本方法; 

(二)熟悉客户财务分析的内容和基本方法; 

(三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。

六、担保管理

(一)掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;

(二)掌握贷款保证人的资格与评价,保证担保的一般规定、主要风险与管理要点,及银担业务合作的风险防范; 

(三)掌握抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;

(四)掌握质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点,及质押与抵押的区别;

(五)掌握商业银行押品管理的基本原则、押品风险控制的基本要求,押品的实物管理与存续期管理。

七、信贷审批

(一)掌握信贷授权与审贷分离的含义; 

(二)掌握授信额度的决定因素和确定流程;

(三)掌握贷款审查事项及审批要素。

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(责任编辑:tjoffcn_jwf)

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